Wat is een Offshore Banking licentie?

Een offshore banking licentie staat de houder om een ​​bank te werken in een land dat diensten verleent aan spaarders die inwoner zijn in andere landen. De vergunning wordt afgegeven door het land waar de bank wordt bediend, wat niet noodzakelijk het land waar de houder is van een burger of inwoner. Meestal zijn deze landen hebben een lage of zelfs nul belastingtarieven, wat betekent dat spaarders kunnen hun belastingaanslagen verlagen door banken er, in plaats van in hun eigen land. Echter, een groot aantal landen, waaronder de Verenigde Staten, moeten nog bewoners belasting betalen over hun offshore bankrekening aangehouden, indien, dat wil zeggen, de belastingambtenaren kunnen aantonen dergelijke bedrijven bestaan.

Veel houders van een offshore bankvergunning zijn niet geïnteresseerd in het runnen van een bank als zodanig, en zal niet deposito's van het publiek. In plaats daarvan worden ze op zoek naar een bank die uitsluitend bestaat om de financiën van een bedrijf dat ze bezitten en run verwerken in hun land van verblijf bedienen. Deze set-up kan leiden tot lagere belastingen en meer privacy, door middel van zowel legale als illegale methoden.

Er zijn twee hoofdtypen van offshore-bankvergunning. Een algemene vergunning, vaak een vergunning klasse A, kan de houder voor het uitvoeren van alle soorten van het bankwezen. Een beperkte licentie zal de houder van de activiteiten die in de vergunning te beperken.

De meeste landen die offshore banking licenties bieden zal zowel een jaarlijkse vergoeding en gestort kapitaal nodig hebben. De bedragen variëren bijzonder, maar in vrijwel alle gevallen, het gestorte kapitaal is aanzienlijk hoger dan de jaarlijkse vergoeding. De vergoeding gaat naar de regering van het land, terwijl het gestorte kapitaal wordt gebruikt als de operationele cash van de bank en geeft een zekere mate van zekerheid dat de bank oplosmiddel en operationeel zal blijven.

Een van de belangrijkste verschillen tussen de landen die een offshore bankvergunning bieden is hun benadering van de belastingen. Landen die een "volledig compliant" systeem bieden zal volledig meewerken met de fiscale autoriteiten van de landen waarin spaarders wonen. Andere landen bieden weinig of geen samenwerking.

Offshore banking licenties mag alleen worden verkregen van de betrokken overheden. Veel oudere licenties bevatten een clausule die beweert dat de vergunning kan worden overgedragen, wat betekent dat ze kunnen over aan iemand anders worden verkocht. Echter, de meeste van de landen die dergelijke certificaten af ​​hebben wetten blokkeren transfers en deze wetten te negeren eventuele clausules in de vergunning zelf. De belangrijkste reden hiervoor is om ervoor te zorgen dat alle vergunninghouders gaan door de overheid controle ondergaat.

  • Offshore banking licenties mag alleen worden verkregen van de betrokken banken autoriteiten.