Wat is een Certificaat van levering?

Een bewijs van levering is een document gebruikt in de financiële wereld om te bevestigen dat effecten hebben aan een individu of makelaardij is afgeleverd. Dit document is ook wel bekend als een bewijs van levering en aanvaarding (D & A), als gevolg van het feit dat de effecten zijn geleverd en aanvaard. Dit certificaat biedt wettelijke bescherming aan zowel de partijen die betrokken zijn bij de overdracht, en het is een routine-onderdeel van het papierwerk uitgevoerd bij makelaarskantoren en beleggingsondernemingen.

Voordat een zekerheid kan worden geleverd, moet worden gecontroleerd om te bevestigen dat het baren. Indien een zekerheid wordt beschouwd als "goede levering," het betekent dat er geen beperkingen of lasten aan een transfer, en dat alles in goede orde. Indien een effect niet in staat is om te worden overgebracht, is het "slechte aflevering," en de problemen verholpen moet worden voordat een overdracht kan plaatsvinden. Zodra een zekerheid wordt bepaald klaar voor levering te zijn als onderdeel van een afgesproken financiële transactie, een koper of agent kan niet weigeren.

Vanuit het oogpunt van de persoon die de verkoop van de veiligheid, een bewijs van levering bevestigt dat de veiligheid echt aankomen, en dat het door de koper of de agent van de koper werd aanvaard. Indien de koper daagt later de geldigheid van de transactie of beweert dat de veiligheid niet is afgeleverd, kan de verkoper het bewijs van aflevering te produceren om zijn of haar positie te ondersteunen. Ook kunnen kopers een bewijs van levering te gebruiken of het ontbreken daarvan aan de geldigheid van een transactie te bewijzen.

Personen die werken door middel van beleggingsondernemingen zelden omgaan met certificaten van de levering en ander papierwerk met betrekking tot de aan- en verkoop van effecten. In plaats daarvan, een makelaar of agent behandelt deze documenten, meestal het opladen van een kleine vergoeding aan de opdrachtgever voor de dienst. Door de wet in de meeste regio's, moeten beleggingsondernemingen lijsten van hun honoraria en provisies te publiceren voor diverse diensten, inclusief het bedrag ten laste van een bewijs van levering af te handelen.

Mensen die niet bekend zijn met de details van beleggen zou worden geadviseerd om te werken met een ervaren makelaar of adviseur om ervoor te zorgen dat hun verrichtingen wettig en correct zijn geregistreerd. Het niet correct invullen van papierwerk of om rekening te houden uitgewisseld effecten kan leiden tot gerechtelijke sancties, variërend van boetes naar de gevangenis tijd, zelfs als het de bedoeling was niet frauduleus. Consumenten moeten ook zorgen voor agenten die gemachtigd zijn om de handel in effecten te verrichten naar de rekening van anderen gebruiken. De meeste regeringen vereisen licentiestatus door overheidsinstellingen.

  • Een man die een pakket levert.