Retirement Planning Berekeningen met Quicken 2012

U kunt de Quicken 2012 Pensioen Calculator gebruiken om erachter te komen hoeveel rente uw pensioen-account zullen toekomen. Stel je voor dat u besluit om te springen in uw werkgever 401 (k) ding (een soort winstdelingsregeling), en dat het u toestaat om plop $ 6000 in een pensioen-account waarvan u denkt dat ongeveer 9 procent per jaar verdienen.

Gelukkig hoef je niet nodig om een ​​raket wetenschapper om erachter dit spul buiten te zijn. U kunt gewoon gebruik maken van de Pensioen Calculator:

  1. Toon de Pensioen Calculator.

    Klik op het tabblad Planning. Klik op de knop Planning Tools. Kies de Pensioen commando. Quicken geeft het dialoogvenster Pensioen Calculator doos.

    Retirement Planning Berekeningen met Quicken 2012

  2. Voer uw huidige leeftijd.

    Beweeg de cursor naar de huidige leeftijd tekstvak en typ een getal.

  3. Voer uw pensioenleeftijd.

    Beweeg de cursor naar het tekstvak pensioenleeftijd en typt u een getal.

  4. Voer de leeftijd waarop u wilt opnames blijven.

    Beweeg de cursor naar de terugtrekking tot de leeftijd van veld en typt u een getal. Dit getal is hoe oud je denkt dat je zijn wanneer je sterft. Idealiter je wilt van stoom te lopen - er, dat is een veilige metafoor - voordat je opraken van geld. Dus ga je gang en maak deze leeftijd iets behoorlijk oud - net als 95.

  5. Voer wat je al als uw huidige spaargeld hebt bespaard.

    Beweeg de cursor naar de huidige besparingen tekstvak en typ het huidige pensioensparen: bijvoorbeeld, als je wat IRA geld of je een balans in een werkgever gesponsorde 401 (k) rekening hebt verzameld. Maak je geen zorgen als je niet iets gered - de meeste mensen niet.

  6. Voer het jaarlijkse rendement dat u verwacht dat uw pensioen sparen om geld te verdienen.

    Beweeg de cursor naar het jaarlijkse rendement tekstvak en typ het percentage.

    U kunt gebruik maken van de lange termijn terug te keren de beurs levert als uw verwachte opbrengst als je het nemen van een doe-het-zelf aanpak, beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen (zoals via beleggingsfondsen), en je bent echt te kijken uw investering kosten - zoals het geval zou zijn als je met goedkope indexfondsen om de kosten laag te houden.

    Als u werkt met een financieel planner die je rekent, zeggen, 1 procent per jaar, uiteraard, uw terugkeer zal 1 procent minder van kracht zijn. Ook, als je investeert een deel van uw geld in minder risicovolle beleggingen zoals obligaties, die benadering, hoewel misschien heel verstandig, iets zal verminderen uw jaarlijkse opbrengst.

  7. Voer de verwachte inflatie.

    Beweeg de cursor naar het tekstvak Inflation Rate en typ de inflatie. By the way, in de recente geschiedenis, is de inflatie gemiddeld iets meer dan 3 procent.

  8. Voer het jaarlijkse bedrag toegevoegd aan je pensioen sparen.

    Beweeg de cursor naar de jaarlijkse bijdrage tekstvak en typ het bedrag dat u of uw werkgever zal toevoegen aan uw pensioensparen aan het eind van elk jaar.

  9. Voer eventuele andere inkomsten ontvangt u - zoals de sociale zekerheid.

    Beweeg de cursor naar de andere Retirement Income (SSI, enzovoort) tekstvak en typ een waarde. Merk op dat deze inkomsten in de huidige dag, of niet opgeblazen, dollars. By the way, als u een kopie van uw laatste toekomstige sociale uitkeringen niet hebt bewaard, kunt u de Social Security Administration (SSA) website te bezoeken en gebruik maken van hun pensioen schatter om een ​​goed werkende schatting van uw toekomstige pensioenuitkeringen te krijgen.

  10. Aangeven of u van plan bent om pensioen geld te besparen in een belastingvrije beschutte investering.

    Selecteer de Belastingdienst Beschutte Investment optie knop als uw pensioen sparen verdienen onbelast geld. Selecteer het Non-Beschut Investment optie knop als het geld wordt belast. Belastingvrije beschutte investeringen zijn dingen zoals IRAS, lijfrentes en werkgever gesponsorde 401 (k) s en 403 (b) s. Een 403 (b) is een soort van een winstdelingsregeling voor een non-profit agentschap.

    Als een praktische zaak, belastingen beschutte investeringen zijn de enige manier om te rijden. Door het uitstellen van belastingen op uw inkomsten, verdien je rente over het geld dat je anders als de inkomstenbelasting hebben betaald.

  11. Voer uw huidige marginale belastingtarief, indien nodig.

    Als je investeert in belastbare spul, verplaatst u de cursor naar het tekstvak geldende belastingtarief. Typ dan de gecombineerde federale en nationale inkomstenbelasting tarief dat u betaalt over uw laatste dollar aan inkomsten.

  12. Voer uw verwachte pensioen belastingtarief.

    Beweeg de cursor naar het tekstvak Pensioen Tax Rate, en dan. . . hey, wacht eens even. Wie weet wat de tarieven volgend jaar zal zijn, laat staan ​​wanneer u met pensioen gaat? Je moet typen 0, maar vergeet niet dat de jaarlijkse pensioeninkomen na belastingen is echt je winst vóór belastingen (net als uw huidige salaris is echt je winst vóór belastingen).

  13. Geef aan of de jaarlijkse toevoegingen zal toenemen.

    Selecteer de Inflate Bijdragen in als de toevoegingen per jaar zal stijgen met de inflatie. (Omdat je salaris en 401 (k) bijdragen zullen vermoedelijk te blazen als er inflatie.)

  14. Nadat u alle gegevens in te voeren, klik op Bereken en neem een ​​kijkje op de jaarlijkse pensioeninkomen na belastingen veld.

    Als u wilt het inkomen na belastingen in de toekomst-dag, opgeblazen dollars zien, schakelt u het tonen In de huidige $ selectievakje maar laat de Inflate Bijdragen vakje aangevinkt.

Om meer informatie over de jaarlijkse deposito's, tegoeden, inkomen enzovoort krijgen, en klikt u op de View knop Planning, die op het gezicht van het dialoogvenster Pensioen Calculator verschijnt. Quicken zweept een snelle kleine rapport met de jaarlijkse stortingen, inkomen, en eindigend met pensioen saldi voor elk jaar dat u van plan om toe te voegen aan en opnemen van uw pensioensparen.