Hoe vaak je moet Herbalanceren Uw ETF Portfolio

De vraag hoe vaak een beleggingsportefeuille herbalanceren is onderzocht en opnieuw bestudeerd sinds lang voordat ETF's op het toneel. De meeste financiële professionals het erover eens dat een keer per jaar is een goede tijdsbestek, althans voor degenen die nog in de accumulatie fase van hun loopbaan te investeren.

Iets minder frequent dan dat verhoogt het risico als posities krijgen meer en meer in de war. Iets vaker dan eenmaal per jaar, en u kunt uw rendement door het onderbreken van rally's te vaak en het verhogen van uw "wrijving" kosten (handel commissies, spreads, en eventuele belastingen) te verlagen.

Bewaar deze kosten in gedachten als u weer in evenwicht brengen. Tweaken een portefeuille met een paar dollars hier en daar te bereiken "perfecte" balans mag geen financiële zin te maken.

Een richtlijn is nooit meer dan de helft van 1 procent te betalen aan een handel voor rebalancing doeleinden.

Een andere manier om een ​​nieuw evenwicht te benaderen is om te zoeken naar eventuele toewijzingen die af zijn met meer dan 10 procent aan te pakken, en niet iets dat uit door minder zweten. Met andere woorden, als de binnenlandse bedrijfsobligaties worden gegeven een toewijzing in de portefeuille van 30 procent, niet te veel zorgen over rebalancing, tenzij dat percentage daalt naar 27 procent, of stijgt tot 33 procent.

Als je in de afbouw fase van je carrière te investeren (dat is een mooie manier om te zeggen dat je leeft off van uw spaargeld), wilt u misschien opnieuw in evenwicht brengen om de 6 maanden in plaats van 12. Rebalancing is een derde doel voor u, in aanvulling om risico's te verminderen en performance-sap.

Voor de gepensioneerde, rebalancing is een goed moment om te verhogen wat geld je denkt nodig in de komende maanden. In tijden van tarieven super-lage rente op de geldmarkt en spaarrekeningen, zoals we hebben gezien in de afgelopen jaren, kan het rendabel om vaker in evenwicht te brengen, zodat je niet nodig hebt om zo veel geld blijven zitten rond verdienen squat.