Hoe te beschermen een Trust Assets

Onder de talloze taken je aannemen als trustee is een plicht om het vertrouwen activa te beschermen. In de financiële wereld van vandaag, het beschermen van de activa waarschijnlijk betekent niet opknoping op die activa waarmee het vertrouwen werd gefinancierd - tenzij deze activa bestaan ​​uit aandelen van een beursgenoteerd bedrijf, een boerderij familiebedrijf, of iets dergelijks, dat de concessieverlener uitdrukkelijk de opdracht in het vertrouwen te behouden.

Je zal zien om de activa te diversifiëren om voor een bescheiden winsten terwijl het voorkomen van verliezen. U kunt ervoor kiezen om de hulp van de beleggingsadviseurs, vertrouwen bedrijven banken en brokers inroepen. Bovendien, advocaten, accountants, en ingeschreven agenten kunnen zijn van de hulp in het proces van het beheer van het vermogen van een trust.

In dat geval moet u uw plicht als trustee uit te oefenen door het behoud van het actief en zien dat het zo vakkundig mogelijk is geslaagd. Echter, behoudens een instructie in het document om specifieke activa te behouden, als trustee moet je constant kijken naar de activa om te bepalen of ze het meest geschikt om het vertrouwen doelen dienen.

Diversificatie van de activa van de trust

"Wees niet al je eieren in één mand" geldt niet alleen voor op de boerderij. Een van de hoekstenen van de hedendaagse beleggingsfilosofie is om activa in verschillende klassen, zoals aandelen en obligaties, en in verschillende sectoren, zoals vervoer, gezondheidszorg, consumentengoederen, energie voorraden, en zo verder te diversifiëren. Door het verspreiden van het risico tussen verschillende klassen van de investeringen en een aantal industrieën, het gevaar van het totale verlies vermindert.

De theorie is dat niet alle investeringen reageren op dezelfde manier op alle marktomstandigheden, dus je bent beter voorbereid op veranderingen op de markt in een klas of actief of een industrie als u geïnvesteerd in meerdere. Gespreide beleggingsfondsen of beleggingsfondsen gezinnen kunnen een antwoord zijn op de diversificatie van activa in een kleinere vertrouwen.

In tegenstelling tot het investeren van uw eigen geld, waar je mag om te investeren in iets dat is legaal, het investeren als trustee vereist dat u de nodige zorgvuldigheid betrachten in het onderzoeken van de investeringen en gaan ervan uit slechts matig risico. Speculeren, hoewel niet specifiek verboden is, wordt sterk afgeraden. Je doel moet niet zijn om grote hoogten te schalen, maar eerder om een ​​bescheiden winsten toe te staan ​​en te voorkomen dat drastische verliezen.

Niet in slagen om de activa gehouden in het vertrouwen op adequate wijze te diversifiëren (met uitzondering van die activa waarop de concessieverlener specifiek vereist dat je behouden) kunnen achterlaten als u open voor beschuldigingen van incompetentie (of erger) van de trust begunstigden of remaindermen. Als u een beleggingsbeleid dat in strijd is met de standaard wijsheid kiest, documenteren uw redenering en bereid zijn om uw keuzes te verdedigen - in de rechtbank, indien nodig.

Vragen om hulp bij het beheer van de activa van een trust

Het krijgen van aanbevelingen - van mond tot mond, van andere professionals, en zelfs van advertenties - is groot, maar zorg ervoor dat ze grondig te controleren, met inbegrip van een oproep tot het Better Business Bureau om te zien of er klachten zijn ingediend tegen hen.

Als het beheer van de activa van de trust blijkt een taak die u niet comfortabel gebruik op uw eigen zijn, kunnen de volgende soorten professionals bijstand te verlenen:

  • Beleggingsadviseurs: Een beleggingsadviseur is een persoon of bedrijf die de trustee adviseert over wat investeringen te maken gelet op het doel van de trust, de grootte, en de behoeften van de begunstigden. Als u ervoor kiest om een ​​beleggingsadviseur te gebruiken, gebruik dan altijd een die een vergoeding in rekening voor de diensten, niet iemand die een percentage van de omzet ontvangt!
  • Vertrouwen bedrijven, banken en brokers: Trust bedrijven en banken die hebben vertrouwen afdelingen kunnen nuttig zijn voor het vasthouden van de goederen van de trust zijn. Ze kunnen periodieke overzichten, jaarrekeningen en aangiften inkomstenbelasting voorbereiden en investeren ook de activa (alle tegen betaling, natuurlijk). Trustvermogen kan ook in een brokerage account of rekeningen, die u met periodieke overzichten en beleggingsadvies worden geplaatst. In het algemeen, die betrokken zijn bij deze optie vergoedingen zijn voor transacties. Sommige makelaars jaarrekening op en fiscale aangiften voor een extra vergoeding; anderen niet. Als u deze service, vragen voordat je de rekening te openen.
  • Advocaten, accountants, en ingeschreven agenten: Advocaten die gespecialiseerd zijn in het vertrouwen wet kan nuttig zijn voor u bij de interpretatie van de trust en begeleiden met staatswetten. Afhankelijk van de individuele staatswetten, kan advocatenkantoren ook vertrouwen hebben afdelingen, waar de goederen van de trust kan worden geïnvesteerd en het vertrouwen kan worden toegediend. Accountants en ingeschreven agenten die bekend zijn met het vertrouwen administratie kan accountings en aangiften inkomstenbelasting voor te bereiden.

Elk goed en vertrouwen vereist verschillende niveaus en soorten advies. Sommige extra professional wilt u misschien te raadplegen onder meer de volgende:

  • Business consultants: Als een actief van de trust of landgoed is een operationele zaken, niet verlegen over het vinden van iemand om je te helpen het uit te voeren zijn.
  • Charitatieve adviseurs: Als je trustee van een charitatieve stichting, gerenommeerde adviseurs kunnen u helpen bij het ​​ontwikkelen van charitatieve richting van de stichting en laten zien hoe je liefdadigheidsorganisaties identificeren wilt u misschien de stichting bijdragen aan.
  • Artsen en andere medische professionals: Als een trustee, je bent vaak belast met het verstrekken van middelen om de gezondheid en het algemeen welzijn van vertrouwen begunstigden te bewaken. Soms moet je meer dan alleen de rekening betalen -u eigenlijk moeten afspraken met verschillende medische professionals voor de nodige diensten te maken.
  • Litigators: Ook al heb je, als fiduciaire, vermoedelijk al een advocaat, kan je je vertegenwoordiging nodig hebt in een rechtszaak waarbij de staat of trust. Vergeet niet, het vertrouwen of landgoed's advocaat is niet altijd ervaringen in rechtszaken en in de rechtszaal situaties, en u zult waarschijnlijk doorverwijzen naar een bevoegde pleiter in uw omgeving als je jezelf in deze situatie hij of zij zal niet beledigd als je gaat elders voor representatie, en in feite moet de verhuizing toejuichen.