Aggregate Bond ETF's Kan Zorg voor een goede mix van Obligaties voor uw portefeuille

De breedste vastrentende ETF's zijn all-around goede weddenschappen, vooral voor meer bescheiden formaat portefeuilles. Merk op dat deze obligatie-ETF's gebruiken een totaal obligatiemarkt benadering, wat betekent dat ongeveer tweederde staatsobligaties en een derde ondernemen.

Deze fondsen maken ook het meest logisch voor beleggers met veel ruimte in hun fiscaal bevoordeelde pensioen rekeningen. Als u uw banden plakken in een belastingplichtige rekening, u waarschijnlijk beter af te scheiden van uw Treasury obligaties en uw bedrijfsobligaties bent.

Reden: U krijgt een fiscaal voordeel op staatsobligaties belang, dat u niet hoeft te staat inkomstenbelasting te betalen. Indien echter uw Treasury obligaties worden begraven in een aggregaat fonds, zoals deze, moet je staat inkomstenbelasting betalen over de rente. Dem's da regels.

Vanguard Total Bond Market (BND)

Geïndexeerd aan: The Barclays Capital US Aggregate Float Adjusted Index, die is opgebouwd uit ongeveer 8.000 obligaties, tweederde daarvan zijn Amerikaanse staatsobligaties en een derde van die hogere kwaliteit bedrijfsobligaties. De gemiddelde kredietkwaliteit geeft aan dat er zeer weinig kans een van de obligaties in de index in gebreke zal blijven. (Zelfs als er een paar deed, met ongeveer 8.000 bedrijven, de hele appel kar zou niet omdraaien.)

Expense ratio: 0,11 procent

Stroomopbrengst: 2.67 percent

Gemiddelde kredietkwaliteit: AA

Gemiddelde gewogen looptijd: 7,4 jaar

Hoe kan je het mis met 's werelds grootste aanbieder van indexfondsen het bijhouden van de hele obligatiemarkt voor u en opladen u alleen 0,11 procent (dat is 11 procent van de 1 procent) gaan?

BND maakt een uitstekende bouwsteen in kleinere portefeuilles of voor een belegger op zoek naar de ultieme eenvoud, vooral waar er veel ruimte in fiscaal bevoordeelde accounts. Voor grotere portefeuilles, echter, waar u zich kunt veroorloven om te mixen en matchen andere obligatiefondsen van verschillende smaken, de behoefte aan BND wordt minder duidelijk.

iShares Barclays Aggregate Bond Fund (AGG)

Geïndexeerd aan: The Barclays Capital US Aggregate Bond Index, die de prestaties van de totale Amerikaanse investment grade obligatiemarkt tracks, waaronder zowel staatsobligaties en de hoogste kwaliteit bedrijfsobligaties

Expense ratio: 0,20 procent

Stroomopbrengst: 2.44 percent

Gemiddelde kredietkwaliteit: AA

Gemiddelde gewogen looptijd: 6,9 jaar

AGG en BND zijn erg vergelijkbaar, maar de Vanguard aanbod kosten ongeveer half zo veel.

Vanguard Short-Term Bond (BSV)

Geïndexeerd aan: The Barclays Capital US1-5 Jaar Overheid / Credit Float Adjusted Index, die is ongeveer 2.300 obligaties, tweederde van die korte termijn Amerikaanse overheid en een derde van die hogere kwaliteit bedrijfsobligaties, ook voor de korte looptijd

Expense ratio: 0,11 procent

Huidige opbrengst: 0,89 procent

Gemiddelde kredietkwaliteit: AA

Gemiddelde gewogen looptijd: 2,7 jaar

In normale tijden, financieel adviseurs aan te moedigen de meeste beleggers aan de stok met middellange looptijd en vergeet kortlopende obligaties die typisch opbrengst aanzienlijk minder. Onlangs, echter, met de rente zo laag, laag, laag, ze zijn leunt meer op de korte termijn.

Reden: Als de rente pop, als ze uiteindelijk zullen, op langere termijn obligaties zijn gaan lijden. Voor meer conservatieve beleggers vooral, kan BSV de helft van uw toewijzing garandeert Amerikaanse obligaties. Als de rente begint te back-up naar historische normen te klimmen, kan je dan willen sommige of alle van uw BSV activa verplaatsen naar BND.

Wil echt eenvoudig beleggen? Combineer de Vanguard Total Bond Market ETF (BND) met de Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) en de Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU). Presto! Deze drie ETF's geven u de gehele zooitje - gevuld met vrijwel alle aandelen en obligaties in de wereld - op een ongelooflijk lage prijs.