Wat is Financial Engineering and Risk Management?

Financiële engineering en risicobeheer elkaar verbonden, dat een begrip wordt gebruikt als een oplossing voor het probleem van de andere. Beleggingsondernemingen in dienst financiële ingenieurs als een manier om te helpen de bedrijven en hun klanten te vermijden financiële marktrisico's. Dit wordt meestal bereikt door het proces van kwantitatieve analyse, waarin verschillende gegevens verzameld van de marktprijzen en de onderneming financiële verslagen neemt. Met behulp van complexe wiskundige formules, het rapport geeft een voorspelling voor de toekomstige prestaties van de markt. Aangezien dit is zo'n cruciaal onderdeel van beleggingsstrategieën in de moderne wereld, hebben universiteiten en business schools veel tijd besteed aan het onderwijzen van financiële engineering.

Technologische vooruitgang hebben getransformeerd investering markten over de hele wereld. Beleggingsondernemingen die wensen te houden met de veranderende tijden hebben om de complexiteit van de markt aangepast met behulp van steeds meer geavanceerde technieken om de winst voor hun klanten te verbeteren. Een deel van dit proces omvat ook het verminderen van de risico's verbonden aan grote investeringen. Als gevolg hiervan, is het meestal een must voor financiële engineering en risicomanagement om een ​​deel van een effectieve beleggingsportefeuille zijn.

Een groot deel van de drijvende kracht achter financial engineering komt van kwantitatieve analyse. In wezen is dit type analyse werkt als een wiskundige formule. Informatie, zoals aandelenkoersen, bedrijf inkomensniveau, en andere relevante numerieke totalen, wordt ingevoerd in verschillende vergelijkingen. De output is een voorspelling van wat er zal gebeuren in de toekomst. Kwantitatieve analyse berust op de overtuiging dat alle marktpartijen actie is gebaseerd op vroegere patronen, en, door het gebruik van het, kunnen beleggers ideaal verwijderen risico van het proces.

Een deel van de manier waarop financiële techniek verwijdert risico is door het gebruik van complexe beleggingsproducten technieken zoals derivaten, die hun waarde te baseren op de waarde van de onderliggende instrumenten en kan worden gebruikt om risico's af te dekken. Daarnaast kunnen financial engineering worden gebruikt om computerprogramma's die zeer snel kan reageren op handelsmogelijkheden te bedenken. Het voordeel van een dergelijke split-second trading kan ook helpen om risico's te beheren.

Sinds de financiële engineering en risicomanagement zijn zo'n groot deel van de moderne investering scene, is de vraag naar financiële ingenieurs enorm gegroeid. Als gevolg hiervan, veel afgestudeerden van business schools hebben een sterke achtergrond in wiskunde en programmeren van computers in reactie op deze grote vraag. De meeste grote bedrijven zijn afhankelijk van experts in kwantitatieve analyse, en de financiële ingenieurs zijn speciaal gekwalificeerd om deze taak uit te voeren. Experts in het veld met een bewezen track record van risicomanagement kan vaak commando grote salarissen en kiezen tussen concurrerende bedrijven.

  • Een groot deel van de drijvende kracht achter financial engineering komt van kwantitatieve analyse.