Hoe Particuliere Beleggers Vergelijk Crowdfund Investeren

Crowdfund investeren niet concurreert met of vervangen van de behoefte aan professionele privaat geld. Crowdfund investering campagnes financiering caps die aanzienlijk lager dan de meeste venture capital en private equity investeringen zijn. In plaats daarvan, crowdfund investeren loopt parallel aan privaat geld, funneling fondsen om soorten bedrijven die voorheen had geen schijn van kans op het krijgen particuliere steun.

Wat is precies privaat geld Het is geld dat afkomstig is van bedrijven of zeer vermogende particulieren - mensen noemden erkende beleggers door de SEC - die, net als gewone investeerders, wil het rendement van hun beleggingsportefeuilles te maximaliseren.

Hoe Particuliere Beleggers Vergelijk Crowdfund Investeren

Het concept van een geaccrediteerde i nvestor kwam tot stand met de oprichting van de SEC in de vroege jaren 1930. Het idee was dat, zoals de 1929 beurscrash geïllustreerd, marketing voorraad investeringen om het grote publiek zou gevaarlijk kunnen zijn voor de gehele economie, en alleen bepaalde beleggers dienen de grootste vrijheden hebben om hun geld te riskeren op bepaalde soorten investeringen.

Te worden gekwalificeerd als een geaccrediteerde belegger vandaag, moet u een vloeibare netto waarde van ten minste $ 1 miljoen (exclusief de waarde van uw huis) hebben, of je moet hebben verdiend meer dan $ 200.000 voor elk van de laatste twee kalenderjaren ($ 300.000 als u bent getrouwd). De SEC acht dat beleggers met dit veel kapitaal volledig en vrij investeringsbeslissingen kan maken in zowel de publieke en private bedrijven.

Privaat geld organisaties aggregeren kapitaal uit een mix van geaccrediteerde beleggers (waaronder bedrijven en financiële instellingen) voor het doel van het doen van investeringen voornamelijk in particuliere bedrijven of niet-openbare aanbod.

Het doel van deze organisaties is om grote hoeveelheden investeringskapitaal te bundelen en in dienst investering experts die kunnen vinden en te investeren in grote deals die hogere rendementen dan de meer traditionele beleggingen in beursgenoteerde bedrijven zullen leveren. (Natuurlijk, deze deals dragen ook veel risico.)

Er zijn drie soorten van particuliere beleggers geld, die verschillen op basis van de grootte van de investering en wanneer tijdens de levenscyclus van het bedrijf de investering wordt gedaan. In elke fase, deze particuliere beleggingsondernemingen bieden niet alleen kapitaal, maar ook advies, aansluitingen, fusie / overname targets en externe verantwoording en expertise om bedrijven te helpen slagen.

Het doel van deze particuliere organisaties geld is om een uitgang voor zichzelf (evenals de ondernemer), dat ten minste een tienvoudige (of 10x) meerdere op geïnvesteerd vermogen zal leveren creëren.

Hier volgt een kort overzicht van de drie types van privaat geld entiteiten:

  • Angel investeerders: Deze mensen maken meestal inzetten op bedrijven op hun vroegste stadia (ook wel zaad - stage investeringen) en kan de rol van een beschermengel te spelen. Angel investeerders vormen meestal groepen om hen in staat stellen om gezamenlijk herzien investeringsmogelijkheden, informatie te delen, en zorgen voor een potentiële pool dollars die goede oprichters van het bedrijf, die zowel deskundigheid en contant geld wilt zal aantrekken.

    Typisch, deze soorten beleggers hebben enige ervaring in ondernemende ventures en wil de opwinding van die deel uitmaken van iets en het helpen van het lukken. Individuele angel investeerders maken doorgaans investeringen in de $ 25.000 tot $ 100.000 range, die klein zijn in vergelijking met de investeringen later stadium.

  • Venture capitalists: Deze beleggers (die meestal bedrijven, geen individuen) investeren vaak tussen de $ 1.000.000 en $ 10 miljoen in bedrijven die zijn begonnen met het groeien van het zaad podium en tonen tractie en resultaten in hun markt ruimte.

    De bedrijven kunnen al dan niet inkomsten hebben, maar waarschijnlijk niet rendabel zijn, omdat ze alle uitgaven die ze maken, in aanvulling op het geld dat is geïnvesteerd in hen, om zo snel en effectief mogelijk te laten groeien. Venture capitalists investeren in bedrijven die worden verondersteld om zeer hoog groeipotentieel hebben en kapitaal nodig om snel te kunnen schalen om te profiteren van de markt.

  • Private equity-investeerders: Deze bedrijven hebben de neiging om nog grotere bedragen te investeren dan de venture capitalists en kijk voor meer gevestigde bedrijven met winsten en successen die op zoek zijn naar groei-fase hoofdstad.

    Vandaag de dag, de lijnen tussen venture capital en private equity zijn vrij wazig. Vele malen, de manier waarop het bedrijf wil zich positioneren vanuit een marketing en strategie perspectief maakt het onderscheid (in tegenstelling tot wat het bedrijf investeert in).

Uiteraard krijgen van uw handen op de particuliere investeerder geld kon een leven-wisselaar zijn als je begint of groei van uw bedrijf. Maar de overgrote meerderheid van de bedrijven nooit de door erkende beleggers verstrekte geld te raken. En voorafgaand aan de JOBS Act, u naccredited i nvestors (mensen van wie de vloeistof net worth of jaarinkomen niet voldoet aan de geaccrediteerde belegger drempels) werden strenge beperkingen van een directe belegging in vele particuliere bedrijven.

De JOBS Act opende particuliere investeringsmaatschappij, in beperkte en gereguleerde manier, voor iedereen. Deze belangrijke verandering van de regelgeving opgetreden in een deel omdat veel mensen vandaag de dag (in tegenstelling tot in de jaren 1930, toen zo veel van onze financiële reglementen werden gemaakt) hebben een zekere mate van investeringen savvy dankzij hun pensioenregelingen, die zijn belegd in aandelen, obligaties, en beleggingsfondsen.

Daarnaast zijn het internet en sociale netwerken toegang tot informatie in real-time, dat onvoorstelbaar was zelfs een decennium geleden gedemocratiseerd. Iedereen met een internetaansluiting (meer dan 80 procent van de Amerikaanse bevolking) heeft toegang tot informatie direct, evenals via hun sociale netwerken, die kunnen worden gebruikt om beleggingsbeslissingen te nemen.