Het kiezen van Uw Investment Strategy

Rekening houden met uw leven doelen en omstandigheden bij de keuze van uw beleggingsstrategie. Door het doen van het werk nu, zult u een duidelijk verband tussen uw ideale strategie en uw financieel plan op lange termijn in het einde te zien. Neem deze factoren in overweging te beslissen over uw beleggingsstrategie voor het bepalen van uw asset allocatie:

  • Uw beleggingshorizon en financiële doelstellingen op lange termijn: Uw geld nodig heeft om te blijven werken voor u ver in de toekomst, zelfs als je al met pensioen. Doe nu het werk om uw lange termijn cash flow te projecteren.
  • Uw rendement eisen: Wat voor soort ruil heb je nodig van uw portefeuille? Het antwoord zal u vertellen hoe conservatief of agressief uw beleggingsstrategie moet zijn.
  • Uw risicotolerantie: Hoe ver bent u bereid te gaan om de terugkeer die u nodig hebt? Hoe hoger het rendement dat u wilt, hoe meer risico moet je nemen.
  • Uw beperkingen: Beperkingen zijn nonnegotiable, periode. Misschien zult u geen rekening met bepaalde investeringen voor persoonlijke of morele redenen, bijvoorbeeld. Misschien heb je niet eens na te denken over het laten vallen van een slecht presterende aandeel uit uw portefeuille, omdat je het geërfd van je oudtante Jenny.
  • Uw fiscale situatie: Tax-free, lagere rente gemeentelijke obligaties kan een goede keuze nu voor je zijn - echter belastbaar, en hoger renderende, kan obligaties u beter van dienst met pensioen, als je uiteindelijk in een lagere belastingschijf.